一九九二年六月二十二日，星期一上午。深圳夏日的阳光已经显得有些灼人，但远航贸易有限公司财务室内的气氛，却比天气更加火热。
马婷婷坐在办公桌后，面前摊开着几本厚厚的账册和一堆银行回单。出纳小陈则几乎是小跑着进出，脸上带着难以置信的兴奋。
“马姐！又到了一笔！中行那边的美元账户，伊万先生那边的货款，这次是四十二万五千美元！”小陈的声音因为激动而有些尖锐，她将一张新鲜出炉的银行到账通知单放在马婷婷面前，手指都有些颤抖。
马婷婷接过单子，仔细核对着上面的账号、金额和汇款人信息。她的心跳也不由自主地加快了几分，但脸上依旧保持着惯有的冷静。这已经是六月以来收到的第三笔大额美元货款了，之前两笔分别是六十八万美元和三十九万五千美元，加上一些零星的定金，公司美元账户上的余额，已经突破了一百五十万美元大关。按照当时官方汇率接近5.5计算，这就是超过八百二十五万人民币的巨款！而这，还仅仅是开始，后续还有更大规模的贸易在进行中。
“嗯，知道了。小陈，把单子归档，然后通知一下周经理那边，这笔货款对应的那批糖果和毛巾的尾款结清了。”马婷婷的声音平静，但握着通知单的指尖微微用力，透露出她内心的不平静。
“好的，马姐！”小陈用力点头，转身又风风火火地出去了。财务室里另外两个新招聘的会计，也忍不住交换着惊讶和喜悦的眼神。她们刚入职不久，还是第一次亲眼见到公司资金如此迅猛的增长速度。
马婷婷深吸一口气，拿起计算器，开始快速敲打。她需要重新核算目前的资金状况。美元账户一百五十多万，人民币账户里还有之前结汇的几十万流动资金，以及为正在采购的物资准备的预付款。公司的总资产，在短短两三个月内，实现了爆炸式的增长，远远超出了她年初时最大胆的想象。
这种资金的涌入，带来的首先是巨大的喜悦和安全感。再也不用像创业初期那样，为几千块的货款绞尽脑汁，为支付供应商的款项而精打细算。但随之而来的，是沉甸甸的责任和前所未有的挑战。如何管理好这笔巨款，让它安全、高效地运转起来，产生更大的效益，同时规避可能的风险，成了摆在她面前最紧迫的课题。
下午，这种“幸福的烦恼”开始具体化。中国银行深圳分行信贷部的王经理，一个以前需要马婷婷提前预约才能见上一面的中年男子，竟然不请自来，脸上堆满了热情的笑容。
“哎呀，马经理，忙着呢？没打扰您吧？”王经理熟络地打着招呼，仿佛是老朋友串门。
“王经理，您怎么亲自过来了？快请坐。”马婷婷起身相迎，心中了然。公司账户上突然涌入大量外汇，银行不可能不知道。
“不忙不忙，”王经理在客位坐下，小陈赶紧端上茶水，“主要是听说贵公司最近业务发展迅猛，国际结算量增长很快啊！我特意过来看看，有什么地方需要我们银行提供支持和服务的？”
“谢谢王经理关心。”马婷婷微笑道，“确实，最近和东欧那边有些贸易往来，结算多了些。主要还是依靠咱们中行的渠道，一直很顺畅。”
“那就好，那就好！”王经理脸上的笑容更盛，“马经理，您是我们行的优质客户，我们肯定要提供最好的服务。今天来呢，一是表示祝贺，二也是看看贵公司后续有什么资金安排？比如，这笔外汇，是打算结汇成人民币使用，还是暂时存放在美元账户上？我们行最近推出了一款新的美元定期存款产品，利率比活期高很多，而且非常灵活，三个月、半年、一年期都有，要不要考虑一下？”
马婷婷心中快速盘算着。全部结汇？现在公司的主要开支在国内，需要人民币支付货款、工资、房租等，确实需要结汇一部分。但全部结汇，万一后续有美元支付需求，又要换汇，一来一去会有汇兑损失。而且，萧远和她讨论过，卢布前景不明朗，未来与伊万的贸易，要尽量争取用美元或其他硬通货结算，持有美元是必要的。另外，萧远也在筹划香港公司的事情，未来可能需要调动美元资金出境。
“谢谢王经理推荐。”马婷婷斟酌着词句，“我们确实需要结汇一部分人民币用于国内采购。至于美元存款产品，我会认真考虑，可能需要根据我们近期的支付计划来定。”
“理解，理解！”王经理连连点头，“资金规划很重要。另外，如果贵公司在采购环节有资金周转需求，我们行的流动资金贷款额度也可以为贵公司优先安排。像贵公司这样业务扎实、现金流好的优质企业，正是我们重点支持的对象！”
王经理的热情几乎让马婷婷有些招架不住。她清楚地记得，就在半年多前，公司规模还很小，她想申请提高一下转账额度，都费了不少口舌。如今，却是银行经理主动上门推销贷款和理财产品。这前后的反差，让她深刻感受到了资本的力量。
小主，这个章节后面还有哦，请点击下一页继续阅读，后面更精彩！